Wertpapier-Informationssysteme

Snapshot

Die Informationen im Internet zum Thema Finanzen, Börse und Wertpapiere sind riesig. Ich habe an dieser Stelle einige interessante Seiten zu diesem Thema zusammengestellt. Die Reihenfolge der Links in den einzelnen Rubriken stellt übrigens keine Wertung dar.

::Allgemeine Wertpapier-Informationssysteme
::Börsenplätze in Deutschland
::Graumarktpreise für Neuemissionen (Handel per Erscheinen)
::Online-Broker
::ETF Informationen
::Überblick ETF und Steuern
::Finanzblogs für Privatanleger
::Börsenindikatoren
::Dividendenkalender
::Die wertvollsten Unternehmen der Welt nach ihrem Markenwert


Allgemeine Wertpapier-Informationssysteme



::Börsenportale sind Internetseiten, die umfassende Informationen zum internationalen Börsenhandel, Kursinformationen sowie Finanz- und Wirtschaftsnachrichten bündeln und bereitstellen. Das Leistungsspektrum der meist bankenunabhängigen Börsenportale kann sehr stark variieren, in der Regel versorgen sie jedoch grundsätzlich ihre Nutzer mit aktuellen Kurs- und Chartinformationen von z. B. Aktien, Fonds und Derivaten und entsprechenden Suchfunktionen für börsennotierte Wertpapiere. Die Kursinformationen werden kostenlos oder kostenpflichtig als sogenannte Realtime- oder als Neartime-Kurse (häufig mit einer 15-minütigen Zeitverzögerung) dargestellt. Darüber hinaus bieten bestimmte Börsenportale Portfolio- und Watchlist-Funktionalitäten an, mit denen das eigene Depot abgebildet werden kann bzw. sich interessante Werte beobachten und verfolgen lassen.
 
Name
Bemerkungen

Zeitverzögerte Kurse:ja
Realtimekurse: teilweise
Charts: ja
Depotverwaltung: ja
Sonstiges:
Aktien, News, Forum, Zertifikate/OS, Devisen, Rohstoffe, Fonds, ETF, Zinsen, CFD, Wissen, ARS, Depot

Logo Yahoo Finanzen
Zeitverzögerte Kurse: ja
Realtimekurse: ja
Charts: ja
Depotverwaltung: ja
Sonstiges:
Kurse & Indizes, Devisen & Wechselkurse, Diskussionsforen, Nachrichten, Fonds, Geld/Vorsorge

Logo wallstreet:online
Zeitverzögerte Kurse: ja
Realtimekurse: ja
Charts: ja
Depotverwaltung: ja
Sonstiges:
zentraler Stockinformer (alles Wissenswerte zu einem Wertpapier in einem eigenständigen Fenster),  News, Weltnews, Magazin, Community, Portfolio, Watchlist, Aktien, Zertifikate, KnockOuts, Optionsscheine, Fonds, ETF, Hedge-Fonds, Indices, Devisen, Rohstoffe

Logo Boerse.de
Zeitverzögerte Kurse: ja
Realtimekurse: teilweise
Charts: ja (detaillierte 2 Tages-Übersichten)
Depotverwaltung: ja
Sonstiges:
Sehr, sehr übersichtliche Darstellung der Kurslisten, Neuemissionen (Graumarktpreise), Detaillierte Unternehmensprofile

Logo Finanzen.net
Zeitverzögerte Kurse: ja
Realtimekurse: ja
Charts: ja
Depotverwaltung: ja
Sonstiges:
News, Analysen, Chart-Analyse, IPO, Termine, Rohstoffe, Insider-Daten, Brokerchannel, Aktien, Devisen, Fonds, Optionsscheine, Knock-Outs, Zertifikate, Anleihen, Aktienanleihen, PDA, Forum, Portfolio, Ticker, Musterdepots, Sportbörse, Immobilen, Versicherungen, Priv. Finanzen

Logo Zeitschrift Börse-Online
Zeitverzögerte Kurse: ja ( Kurse aller deutschen Börsen incl. XETRA: 15 Min. - Nasdaq: 20 Min.)
Realtimekurse: nein
Charts: ja; sehr detailiertes eigenständiges Chartprogramm
Depotverwaltung: ja
Sonstiges:
Märkte und Unternehmen, Neuer Markt, Empfehlungen, Neuemissionen, Tools & Communnity ( Aktien-Analyser, Fonds-Analyser, Psychotrainer, Trend-Check)

Logo OnVista
Zeitverzögerte Kurse: ja (ca. 15 Min. )
Realtimekurse: nein
Charts: ja; sehr detailiert
Depotverwaltung: ja
Sonstiges:
Snapshot (alles Wissenswerte zu einem Wertpapier in einen Blick), Watchlist, Analystemempfehlungen, -schätzungen, neuste Nachrichten, Top/Flop-Listen, Guided Tour (25Seiten) klärt über das Angebot von Onvista auf

Zeitverzögerte Kurse: ja
Realtimekurse: nein
Charts: ja
Depotverwaltung: ja
Sonstiges:
Marktberichte, Hintergrundberichte, News

Logo der Frauenfinanzseite
Zeitverzögerte Kurse: ja
Realtimekurse: nein
Charts: ja
Depotverwaltung: ja
Sonstiges:
Aktiennews, Hintergrund, "Miss Money Penny", 1x1 der Börese, Dies&Das, Musterdepots, Vorsorge, Geschichten, Börsenstammtische

Zeitverzögerte Kurse: ja
Realtimekurse: nein
Charts: ja
Depotverwaltung: ja
Sonstiges:
Börse, Geldanlage, Vorsorge, Steuern & Recht, Immobilien, WirtschaftsWoche Input, FinanzTools

 

Zeitverzögerte Kurse: ja
Realtimekurse: nein
Charts: ja
Depotverwaltung: nein
Sonstiges:
umfangreiche Finanznachrichten, persönliche Watchlist für Finanznachrichten, Xetra-Orderbuch, Analystenberichte, Chartanalysen

Zeitverzögerte Kurse: ja
Realtimekurse: nein
Charts: ja
Depotverwaltung: ja
Sonstiges:
News und Analysen aller gängigen Wertpapiere und die umfangreichste Fondsdatenbank Europas
viele Statistiken, Unternehmensprofile und Realtime berechnete Kennzahlen zu sämtlichen Wertpapieren
GOYAX Mobil für das Handy, SMS-Dienst (kostenpflichtig)

Börsenplätze in Deutschland

Eine ::Börse ist ein nach bestimmten Regeln organisierter Markt. In diesem Markt werden zum Beispiel Wertpapieren (Aktien, Anleihen), Devisen, bestimmte Waren (z. B. Rohstoffe und Metalle) oder hiervon abgeleiteten Rechte gehandelt. Die Börse führt Angebot und Nachfrage – vermittelt durch Börsenmakler – marktmäßig zusammen und gleicht sie durch eine amtliche Festsetzung von Preisen (Börsenkurse) aus. Die Feststellung der Kurse oder Preise der gehandelten Objekte richtet sich laufend nach Angebot und Nachfrage.

In Deutschland gibt es die folgenden Börsenplätze:
 


Graumarktpreise für Neuemissionen (Handel per Erscheinen)

Als ::Handel per Erscheinen oder Graumarkt wird der Handel von Wertpapieren bezeichnet, deren Börseneinführung bevorsteht. Hierbei werden außerbörsliche Termingeschäfte getätigt, die am Tag der börslichen Erstnotiz erfüllt und abgerechnet werden: Der Käufer verpflichtet sich, die Wertpapiere mit Beginn des Börsenhandels zu einem bestimmten Preis zu übernehmen, und der Verkäufer verpflichtet sich, sie zu diesen Konditionen zu liefern. Kommt der Börsenhandel des Wertpapiers nicht zustande, zum Beispiel wegen der Absage eines Börsengangs, so wird das Geschäft unwirksam.
 
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Online-Broker

Der Begriff "Broker" steht ursprünglich für Börsenmakler, heute werden damit Finanzdienstleister bezeichnet, die ihren Kunden schwerpunktmäßig die Abwicklung von Wertpapiergeschäften und anderen Handelsformen anbieten. Es gibt in Deutschland eine Vielzahl an Brokern - mit und ohne Banklizenz. An ein breites Publikum wenden sich vor allem Online- und Discount-Broker.

Im folgenden Abschnitt habe ich einige in Deutschland tätige Online-Broker alphabetisch aufgelistet:

 
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ETF Informationen

ETF steht für "Exchange Traded Fund". Das sind kostengünstige ::börsengehandelte Fonds, die einen Börsenindex wie z.B. den MSCI World oder den DAX 1:1 abbilden.
Der Deutsche Aktienindex DAX ist allerdings ein sehr kleiner Index, der nur die 40 größten deutschen Aktiengesellschaften umfasst. Im Vergleich dazu umfasst der Börsenindex MSCI World ca. 1.650 Unternehmen aus 23 Industrienationen.
Der MSCI World ermöglicht daher ein breit gestreutes und kostengünstiges Investment, bei einer niedrigen Gesamtkostenquote von im Durchschnitt von nur 0,35 % im Jahr. Dies ist ein weiterer Vorteil im Vergleich zu klassischen Investmentfonds, bei denen ein teures Fondsmanagement die Wertpapiere auswählt. Aktiv gemanagte Fonds verursachen im Gegensatz zwischen 1,5 bis 2 % an Verwaltungskosten pro Jahr. Auch kennen ETFs keinen Ausgabeaufschlag und keine Erfolgsbeteiligung des Fondsmanagements (Performance Fee).

Es gibt zudem anerkannte Untersuchungen, die bewiesen haben, dass viele klassischer Fonds mit einem aktiven Fondsmanager meist schlechter abschneiden als ein ETF, der zuverlässig die jeweilige Marktrendite liefert. Darüber hinaus sind ETFs sehr flexibel, denn sie können jederzeit an der Börse ge- und verkauft werden. Ein weiterer Vorteil von ETFs ist es, dass die meisten ETFs sparplanfähig sind und schon oft mit einer Mindestsparrate von nur 25 bzw. 50 EUR pro Sparplan bespart werden können.

In der nachfolgenden Linksammlung sind Portale gelistet, die sich speziell mit dem Thema ETFs beschäftigen:

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::justETF

justETF bezeichnet sich selbst als das unabhängige Portal für ETF-Strategien

::ExtraETF

extraETF bezeichnet sich selbst als DAS Anlegerportal für den Vermögensaufbau mit Aktien, ETFs & Co. Mit hilfreichen Tools, fundierten Inhalten und viel Leidenschaft hilft extraETF Menschen dabei, finanziell zu wachsen!

::10x10

10×10 ist die schweizweit führende Info-Plattform für Exchange Traded Products (ETP/ETF) & Index-Investing

::ETF.at

Das Portal ETF.at bezeichnet sich als Österreichs #1 für ETFs und konzentriert sich auf die einfache Geldanlage mit ETFs. Die ETF Ratgeber erklären Schritt für Schritt die Grundlagen und wie ETFs funktionieren.


ETF und Steuern

Die Verwendung und Versteuerung von Erträgen aus ETFs ist davon abhängig, ob es sich um einen ausschüttenden ETF oder einen thesaurierenden ETF handelt.
Ausschüttende ETFs sind ETFs, die regelmäßig Erträge aus Dividenden von Aktien- und Immobiliengesellschaften oder Zinserträge bei Anleihen ausschütten, also auf dem Konto gutschreiben. Die Auswahl an ausschüttenden ETFs ist groß: Von den rund 1.900 an der deutschen Börse gehandelten ETFs schütten rund 700 ETFs die Erträge aus.
Thesaurierede ETFs sind ETFs, die die Erträge von selbst wieder anlegen. Man musst sich also nicht um die Wiederanlage der Erträge kümmern und nutzt so den Zinseszinseffekt aus, ohne dass weitere Kosten beim Kauf von neuen ETF-Anteilen anfallen.
Die Besteuerung von ausschüttenden oder thesaurierenden Erträgen unterscheidet sich in einigen Dingen, ist aber auf die gesamte Haltedauer gesehen die gleiche. Die nachfolgenden Artikel geben einen sehr genauen Überblick:

::ETF und Steuern: alle Steueraspekte im Überblick

::ETF und Steuern: das Investmentsteuergesetz ab 2018

::ETF und Steuern: Weiterführende Informationen


Finanz-Blogs

Ein Blog (Abk. von Weblog) ist ein Medium zur Darstellung von Aspekten des eigenen Lebens und von Meinungen zu spezifischen Themen. Meist wird der Blog von einer einzelnen Person, dem Blogger oder der Bloggerin, geschrieben. Ein Finanzblog beschäftigt sich also mit Aspekten zu den Themen Finanzen, Geldanlage, Finanzielle Bildung, Finanzielle Freiheit und Finanzwissen. Wie findet man nun diese Finanz-Blogs? Da gibt es natürliche Linksammlungen in Form eines Blogrolls. Und diese stelle ich im nächsten Abschnitt vor.


Übersicht der Finanzblogrolls für Privatanleger
Was ist eine Blogroll?
Eine Blogroll ist eine Linksammlung auf einem Blog, die wiederum auf andere Weblogs verweist. Die folgenden Einträge sind Linksammlungen zum Thema Finanzen, die ich auch persönlich gerne besuche und auf denen ich mich zu bestimmten Sachverhalten informiere.
 




Best of Finanzblog-Artikel für Privatanleger
Aktuell habe ich in diesem Abschnitt sieben Finanzblog - Artikel verlinkt, die mir persönlich außerordentlich gut gefallen haben. Die Liste wird natürlich erweitert, wenn ich auf weitere außergewöhnlich gute Artikel stoße.

::Kosto und die Zittrigen

::Die Angst vor dem Allzeithoch – ein schädlicher Irrtum

::An der Börse wird nicht geklingelt: Unsere besten und unsere schlechtesten Tage, Market Timing – Teil 2

::Der Kuchen wird nicht größer, wenn man ihn anders schneidet – Fragliche Dividendenorientierung bei der Aktienanlage

::Kissigs Kloogschieterei: Die Kunst, nicht zu verkaufen

NEU ::10 Jahre eigenständiger Vermögensaufbau: Diese zehn Punkte habe ich mitgenommen

::Geld anlegen – Die 8 beliebtesten Portfolio-Strategien




Auswahl von Finanzblogs für Privatanleger
Im folgenden Abschnitt habe ich einige Finanzblogs aufgelistet, die mir bei der Suche nach guten Finanzinformationen aufgefallen sind:

::Der Finanzrocker – Individuell Vermögen aufbauen und langfristig Geld anlegen

::Finanzwesir: Finanzen geregelt - Freiräume geschaffen

::Tim Schäfer | Der Blog über Aktien, Altersvorsorge, Buy and Hold, ETFs, Sparen und Value Investing

::Großmutters Sparstrumpf | Langsam reich werden - und gelassen in Rente gehen

::Zendepot – Erfolgreich Vermögen aufbauen in Eigenregie

::Die Freiheitsmaschine – Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen

::Die Ex-Studentin: Lifestyle, Finanzen und Lebensfreude

::Divantis: nachhaltig sorgenfrei leben

::Bergfahrten & Investment

::Rente mit Dividende

::Get mad

::Der Privatier: Freiwilliger Ruhestand mit 56 Jahren

::Geldschnurrbart

NEU ::intelligent-investieren

::Finanzglück – Familie · Geld · Leben

::Stefans Börsenblog

::Hartmut Walz Finanzblog | Sei kein LeO!

::Homemade Finance | The secret of winning is beginning

::Finanziell umdenken!

::DIY Investor | Mit einem Value Investing Ansatz viel erreichen

::Female Finance Forum – Let's talk about money, Ladies!

::Fortunalista – Der Finanzblog für Frauen.

::Thomas der Sparkojote – Personal Finance, Business & Minimalismus

::Der Hobbyinvestor

::Klunkerchen – Erwachsene Geldstrategien für Frauen

::Plusvisionen – Die bessere Sicht auf Aktien, Zertifikate und Börse

::Talerbox: Smart Geld anlegen? So gehts!

::Der Pfennigfuchser


Börsenindikatoren

Schön wäre es doch, wenn es einen Indikator geben würde, der einem sicher anzeigt, ob man zum jetzigen Zeitpunkt in Wertpapiere investieren sollte. Der amerikanische Nachrichtensender CNN stellt so eine Anzeige in Form des ::Fear and Greed Index von CNN Money zur Verfügung.

1. Der Fear&Greed Index

Wie sagte schon der bekannte Investor ::Warren Buffett:

“Be Fearful When Others Are Greedy and Greedy When Others Are Fearful.”

“Sei ängstlich, wenn andere gierig sind und sei gierig, wenn andere ängstlich sind.”

Genau diese Stimmung an der Börse zeigt der "Fear and Greed Index" an. Die Anzeige von Angst und Gier basiert auf sieben unterschiedlichen Indikatoren, die man auf der ::CNN Money Seite unterhalb der Grafik nachlesen kann.

"Fear and Greed Index" von CNN Money
Abb.: Index vom 16. Oktober 2018; Quelle: CNN Money

"Fear and Greed Index" von CNN Money
Abb.: Index vom 16. November 2021; Quelle: CNN Money


Weitere Artikel zum "Angst und Gier Index" und wie man den Index für sich nutzen kann:
::Kann ich im Trading Angst und Gier ausnutzen?
::Warum du jetzt Aktien kaufen solltest
::Youtube - Das Stimmungsbarometer der Investoren: Der Sentiment-Index "CNN Fear & Greed" - Teil 1
::Youtube - Das Stimmungsbarometer der Investoren: Der Sentiment-Index "CNN Fear & Greed" - Teil 2


2. Der Buffett-Indikator

::Warren Buffett ist einer der bekanntesten Investoren der Welt. Einer seiner am meisten geschätzten Indikatoren ist dabei der nach ihm benannte Buffett-Indikator. Er setzt den Marktwert der an der Börse gelisteten Unternehmen (Marktkapitalisierung) eines Landes ins Verhältnis zur Wirtschaftsleistung (Bruttoinlandsprodukt = BIP) eines Marktes.
 
Aktuell ist der US-Markt rund 49,5 Billionen Dollar wert, doch die Wirtschaftsleistung liegt "nur" bei 21,7 Billionen Dollar, das heißt der Wert aller Börsenunternehmen beträgt 228% des BIPs. Im historischen Kontext kann dies bedeutet, dass die nächsten Börsenjahre eher mau aussehen könnten. Aber wie immer gilt, was in der Vergangenheit funktionierte, muss nicht unbedingt jetzt und in der Zukunft funktionieren.
Einen regelmäßigen Stand des Buffet Indikators für den US-Markt veröffentlich die Internetseite:

https://www.currentmarketvaluation.com Der Buffett-Indikator
Abb.: Buffett Indikator vom 11. Februar 2021; Quelle: currentmarketvaluation.com


Die o.g. Internetseite gibt den Wert für den US-Markt an. Aktuelle Werte des Buffett-Indikators für verschiedene Länder, u.a. Deutschland, kannst man auf der englischsprachigen Internetseite Gurufocus.com abfragen. https://www.gurufocus.com

Allerdings: Im Augenblick streiten sich die Geister, ob der Indikator noch aussagekräftig ist.

::Funktioniert der Buffett-Indikator nicht mehr?
::Der Warren-Buffett-Indikator schlägt Alarm
::Der Warren-Buffett-Indikator auf 13 Jahres hoch



Dividendenkalender


Die ::Dividende ist der Teil des Gewinns, den eine Aktiengesellschaft an ihre Aktionäre ausschüttet. Der Auszahlungs-Rhythmus der Dividende ist dabei von Land zu Land verschieden ist. In den USA, Kanada und Irland ist eine quartalsweise Ausschüttung die Regel, in Deutschland, Österreich und der Schweiz wird die Dividende meist nur einmal jährlich ausgeschüttet.
In den USA sind zuverlässige Dividendenzahlungen im Rahmen der Altersvorsorge mit Aktien wichtig. Daher hat sich dort die quartalsweise Ausschüttung durchgesetzt. Die geschickte Auswahl von drei Dividenden-Aktien reicht so aus, um in jedem Monat Dividende zu erhalten.

Dividenden-Kalender dienen dazu, einen Überblick über die zukünftigen Dividendenerträge zu behalten oder um gezielt Aktien zu finden, die in der Vergangenheit hohe Dividenden ausgezahlt haben oder ihre Dividenden in einem bestimmten Intervall ausschütten. Nebenbei lassen historische Werte evtl. einen Rückschluss auf die Zuverlässigkeit der Dividendenzahlung zu. So werden Aktienunternehmen, die die Dividende über mindestens 25 Jahre hinweg kontinuierlich erhöht haben, als ::Dividendenaristokraten bezeichnet.
Ein Dividenden-Kalender ist also eine große Datenbank, in der man nach bestimmten Kriterien (z.B. ::Dividendenrendite, Jahresdividende, Dividendenwachstumsrate, ::Dividendenrhythmus, etc. ) gezielt nach Dividendenaktien suchen kann.

Weitere Informationen über Dividenden findest Du in dem sehr guten Artikel über den ::Fluch der Dividendenstrategie.

In der nachfolgenden Auflistung sind vier Dividendenkalender im Internet aufgeführt, die in ihren Grundfunktionen kostenlos sind:

::CashKalender
::DivvyDiary
::Dividenden-Kalender auf aktienfinder.net
::Dividenden-Kalender auf dividenden-kalender.de

Die wertvollsten Unternehmen der Welt nach ihrem Markenwert


Kürzlich bin ich bei twitter über eine sehr schöne Grafik gestolpert, die auf der englischsprachigen Seite ::Visual Capitalist veröffentlicht wurde. Die Grafik mit dem Titel ::The World’s 100 Most Valuable Brands in 2021 zeigt die hundert wertvollsten Unternehmen der Welt nach ihrem Markenwert. Die Veröffentlichung erfolgte am 6. Oktober 2021. Der Markenwert wird in "Billionen Dollar" beziffert und durch die Farbe / Anordnung innerhalb der Grafik kann sofort auf die Bedeutung der Marke in dem Bereich schließen, in dem das Unternehmen tätig ist.

Für das Jahr 2022 wurde die Grafik aktualisiert. Die Veröffentlichung erfolgte am 27. Oktober 2022 und trägt den Titel ::The World’s 100 Most Valuable Brands in 2022

"" von Visual Capitalist
Abb.: The World’s 100 Most Valuable Brands in 2021; Stand 6. Oktober 2021; Quelle: Visual Capitalist

Für die Grafik bewertete die Forschungsgruppe ::Kantar BrandZ Unternehmen nach ihrem "Markenwert", der gemessen wird an:

o Der finanzielle Gesamtwert einer Marke, d.h. der finanzielle Beitrag, den die Marke zu ihrer Muttergesellschaft leistet ($-Wert).

o Multipliziert mit seinem proportionalen Wert, gemessen am proportionalen Einfluss der Marke auf den Umsatz der Muttergesellschaft (%-Wert).

Die Finanzergebnisse werden dann mit quantitativen Umfragedaten von über 170.000 Verbrauchern weltweit kombiniert. Das Endergebnis ist ein ganzheitlicher Blick auf den Markenwert, die Reputation und die Fähigkeit eines Unternehmens, Wert zu generieren.